一、專屬服務(wù)對(duì)象
廣東省范圍內(nèi)專精特新“小巨人”企業(yè)、廣東省“專精特新”中小企業(yè)、單項(xiàng)冠軍企業(yè)(以下合并稱為“專屬服務(wù)對(duì)象”)。
二、專屬規(guī)模保障和政策支持
為配合省工業(yè)和信息化廳推動(dòng)廣東省專精特新、單項(xiàng)冠軍企業(yè)發(fā)展,省建行將在“十四五”期間,向本方案專屬服務(wù)對(duì)象給予專項(xiàng)綜合融資支持,額度不少于2000億元。并從授信額度、利率、期限、放款速度、團(tuán)隊(duì)服務(wù)等方面實(shí)施差別化信貸支持:
給予專屬差異化授信額度,最高可獲得10倍納稅額的信用貸款或凈資產(chǎn)2倍的綜合融資支持,保障企業(yè)獲得足額貸款資源。給予同期最優(yōu)專屬利率;減免抵押貸款押品評(píng)估費(fèi)、押品財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)、押品登記費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。可免收新開(kāi)戶賬戶開(kāi)戶費(fèi)、網(wǎng)銀使用費(fèi)、手機(jī)銀行使用費(fèi)等。給予流動(dòng)資金貸款最長(zhǎng)可達(dá)5年,固定資產(chǎn)貸款最長(zhǎng)可達(dá)20年。給予貸款綠色審批通道,按照“優(yōu)先受理、優(yōu)先放款”原則,提升融資效率,線上信用類(lèi)貸款產(chǎn)品最快3分鐘到賬。省建行配置高素質(zhì)的“專精特新”特派員專屬服務(wù)團(tuán)隊(duì),整合建行集團(tuán)力量,充分調(diào)配行內(nèi)外各方資源,為專屬服務(wù)對(duì)象提供全面、高效的綜合金融服務(wù)。
三、專屬產(chǎn)品
省建行圍繞專屬服務(wù)對(duì)象,整合全行金融力量,為滿足企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)、固定資產(chǎn)購(gòu)置、投貸聯(lián)動(dòng)、企業(yè)并購(gòu)、人才服務(wù)等方面的全方位需求,量身打造專屬產(chǎn)品體系,全面提升服務(wù)質(zhì)效,全力支持企業(yè)快速成長(zhǎng)、健康發(fā)展。
(一)企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)
1.善新貸
服務(wù)對(duì)象:屬于小型企業(yè)的專屬服務(wù)對(duì)象(中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)按《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的通知》(工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號(hào))執(zhí)行,下同)。
融資方案(產(chǎn)品):省建行提供“善新貸”流動(dòng)資金貸款產(chǎn)品。單戶貸款額度最高1000萬(wàn)元;單筆貸款期限最長(zhǎng)可達(dá)3年;純信用方式辦理,全流程線上貸款,額度有效期內(nèi)隨借隨用。
2.智造云稅貸
服務(wù)對(duì)象:屬于小型企業(yè)的專屬服務(wù)對(duì)象。
融資方案(產(chǎn)品):省建行提供“智造云稅貸”流動(dòng)資金貸款產(chǎn)品,系統(tǒng)根據(jù)企業(yè)納稅情況,線上自動(dòng)測(cè)算貸款額度,線上自主支用,額度有效期內(nèi)隨借隨用。單戶貸款額度最高可達(dá)500萬(wàn)元;單筆貸款期限最長(zhǎng)可達(dá)1年。
3.智造精新貸
服務(wù)對(duì)象:屬于中型企業(yè)的專屬服務(wù)對(duì)象。
融資方案(產(chǎn)品):省建行提供“智造精新貸”流動(dòng)資金貸款產(chǎn)品。根據(jù)企業(yè)資金需求綜合測(cè)算貸款額度;單筆貸款期限最長(zhǎng)可達(dá)3年;符合條件的企業(yè)單筆貸款2000萬(wàn)元以下可免予提供追加擔(dān)保。
4.智造集群貸
服務(wù)對(duì)象:建行“技術(shù)流”科創(chuàng)評(píng)價(jià)等級(jí)[ 建行“技術(shù)流”科創(chuàng)評(píng)價(jià)等級(jí):建行圍繞企業(yè)創(chuàng)新要素打造的科技企業(yè)多維度綜合評(píng)價(jià)體系,一共分為T(mén)1-T10十個(gè)等級(jí),T1-T5級(jí)企業(yè)通常具有較強(qiáng)科技創(chuàng)新實(shí)力。]T1-T5級(jí)及屬于中型企業(yè)的專屬服務(wù)對(duì)象。
融資方案(產(chǎn)品):省建行提供“智造集群貸”流動(dòng)資金貸款產(chǎn)品。根據(jù)企業(yè)資金需求綜合測(cè)算貸款額度;單筆貸款期限最短2年,最長(zhǎng)可達(dá)3年,為企業(yè)提供更長(zhǎng)期的穩(wěn)定資金支持;專精特新“小巨人”企業(yè)和單項(xiàng)冠軍企業(yè)可采用信用方式辦理。
5.智造研發(fā)貸
服務(wù)對(duì)象:牽頭承擔(dān)或參與國(guó)家、廣東省、廣東省內(nèi)各地市的重點(diǎn)科研計(jì)劃的專屬服務(wù)對(duì)象。
融資方案(產(chǎn)品):省建行提供“智造研發(fā)貸”流動(dòng)資金貸款產(chǎn)品。貸款額度最高可達(dá)企業(yè)承擔(dān)重點(diǎn)科研計(jì)劃立項(xiàng)資金的100%;單筆貸款期限最長(zhǎng)可達(dá)3年;企業(yè)從立項(xiàng)階段起即可申請(qǐng),幫助企業(yè)加快研發(fā)進(jìn)度。
6.智造成果轉(zhuǎn)化貸
服務(wù)對(duì)象:擁有企業(yè)核心知識(shí)產(chǎn)權(quán)的國(guó)家重點(diǎn)支持領(lǐng)域客戶,并持續(xù)開(kāi)展研究開(kāi)發(fā)與技術(shù)成果轉(zhuǎn)化的專屬服務(wù)對(duì)象。
融資方案(產(chǎn)品):省建行提供“智造成果轉(zhuǎn)化貸”流動(dòng)資金貸款產(chǎn)品,可用于滿足企業(yè)在科技成果后續(xù)轉(zhuǎn)化及產(chǎn)業(yè)化過(guò)程中的日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金需求。根據(jù)企業(yè)資金需求綜合測(cè)算貸款額度;貸款期限最長(zhǎng)可達(dá)5年。
7.智造供應(yīng)貸
服務(wù)對(duì)象:以專屬服務(wù)對(duì)象為供應(yīng)鏈核心企業(yè),為其提供原材料供應(yīng)或產(chǎn)品銷(xiāo)售、合作關(guān)系穩(wěn)定、資金往來(lái)密切的上下游供應(yīng)商、銷(xiāo)售商鏈條客戶。
融資方案(產(chǎn)品):省建行提供“智造供應(yīng)貸”流動(dòng)資金貸款。貸款金額最高可達(dá)企業(yè)應(yīng)收應(yīng)付賬款的100%;貸款期限最長(zhǎng)可達(dá)1年;純信用方式辦理,操作簡(jiǎn)便,全流程在線操作,可24小時(shí)在線申請(qǐng)融資。
(二)固定資產(chǎn)購(gòu)置
1.智造入園貸
服務(wù)對(duì)象:政府批準(zhǔn)設(shè)立的省產(chǎn)業(yè)園、科技園、產(chǎn)業(yè)孵化園和高新園區(qū)內(nèi)的專屬服務(wù)對(duì)象。
融資方案(產(chǎn)品):省建行提供“智造入園貸”固定資產(chǎn)貸款,專門(mén)用于購(gòu)買(mǎi)園區(qū)內(nèi)廠房、辦公樓等用于自身生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)使用物業(yè)。貸款額度最高可達(dá)3000萬(wàn)元;貸款期限最長(zhǎng)可達(dá)10年。
2.智造設(shè)備貸
服務(wù)對(duì)象:向設(shè)備供應(yīng)商購(gòu)買(mǎi)設(shè)備自用并承擔(dān)擔(dān)保或回購(gòu)承諾的專屬服務(wù)對(duì)象。
融資方案(產(chǎn)品):省建行提供“智造設(shè)備貸”固定資產(chǎn)貸款,用于企業(yè)購(gòu)置生產(chǎn)所需的機(jī)器設(shè)備。最高可按設(shè)備交易金額的70%比例進(jìn)行設(shè)備按揭融資,貸款額度最高可達(dá)1000萬(wàn)元;貸款期限最長(zhǎng)可達(dá)3年。
3.智造粵建通
服務(wù)對(duì)象:粵港澳大灣區(qū)內(nèi)有產(chǎn)業(yè)園新建、擴(kuò)建、改建改造需求的專屬服務(wù)對(duì)象。
融資方案(產(chǎn)品):省建行提供“智造粵建通”固定資產(chǎn)貸款,用于企業(yè)建設(shè)工業(yè)廠房、實(shí)驗(yàn)室等設(shè)施。根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況評(píng)估測(cè)算貸款額度:貸款期限最長(zhǎng)可達(dá)20年。
(三)投貸聯(lián)動(dòng)、企業(yè)并購(gòu)
1.智造支持貸
服務(wù)對(duì)象:有“股權(quán)+債權(quán)”綜合融資需求的專屬服務(wù)對(duì)象。
融資方案(產(chǎn)品):省建行提供“智造支持貸”投貸聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品,通過(guò)所獲投資金額、納稅額、代發(fā)工資、研發(fā)投入、知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值多種定貸模式,核定貸款額度,小微企業(yè)最高3000萬(wàn),中型企業(yè)不設(shè)上限;貸款期限最長(zhǎng)可達(dá)3年;融資靈活,以投引貸、以貸引投、同貸同投等多模式的綜合融資服務(wù)。
2.智造并購(gòu)貸款
服務(wù)對(duì)象:有國(guó)內(nèi)外并購(gòu)需求、屬于中型企業(yè)的專屬服務(wù)對(duì)象。
融資方案(產(chǎn)品):省建行提供“智造并購(gòu)貸款”產(chǎn)品,整合集團(tuán)境外機(jī)構(gòu)、各類(lèi)牌照子公司和外部合作伙伴資源,充分發(fā)揮集團(tuán)優(yōu)勢(shì),設(shè)計(jì)多層次融資組合方案,以最優(yōu)價(jià)格、最快效率幫助客戶實(shí)現(xiàn)并購(gòu)計(jì)劃;貸款金額最高可達(dá)交易資金來(lái)源的60%;貸款期限最長(zhǎng)可達(dá)7年。
3.智造并購(gòu)訂金貸
服務(wù)對(duì)象:因技術(shù)更新、經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型、戰(zhàn)略調(diào)整等而有并購(gòu)交易需求、屬于中型企業(yè)的專屬服務(wù)對(duì)象。
融資方案(產(chǎn)品):省建行提供“智造并購(gòu)定金貸”產(chǎn)品,專門(mén)滿足企業(yè)支付并購(gòu)交易前期的誠(chéng)意金或意向金所需的資金需求,保障企業(yè)獲得獨(dú)家排他談判權(quán)。貸款額度最高可達(dá)并購(gòu)意向性資金金額的100%;貸款期限最長(zhǎng)可達(dá)1年。
4.智造并購(gòu)支持貸
服務(wù)對(duì)象:在并購(gòu)交易期間因生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生的流動(dòng)資金需求、屬于中型企業(yè)的專屬服務(wù)對(duì)象。
融資方案(產(chǎn)品):省建行提供“智造并購(gòu)支持貸”產(chǎn)品,緩解企業(yè)在并購(gòu)過(guò)程中的資金周轉(zhuǎn)壓力,支持企業(yè)在并購(gòu)期間的正常經(jīng)營(yíng)。對(duì)單個(gè)項(xiàng)目,貸款額度最高可達(dá)并購(gòu)交易對(duì)價(jià)的40%;貸款期限最長(zhǎng)可達(dá)18個(gè)月。
(四)人才服務(wù)
1.智造人才保
服務(wù)對(duì)象:專屬服務(wù)對(duì)象符合參保條件的在職職工。
融資方案(產(chǎn)品):省建行提供“智造人才保”產(chǎn)品,為企業(yè)職工提供包括意外身故殘疾、意外醫(yī)療、意外住院補(bǔ)貼、疾病身故、重大疾病的綜合保障;保費(fèi)優(yōu)惠、保障全面,社保內(nèi)外自付及自費(fèi)100%報(bào)銷(xiāo)。
2.租賃住房定制
服務(wù)對(duì)象:有批量員工居住需求的專屬服務(wù)對(duì)象。
融資方案(產(chǎn)品):省建行提供“租賃住房定制”產(chǎn)品。提供一對(duì)一服務(wù),按需定向找房、軟硬裝改造配置;提供從房源選址、項(xiàng)目談判、項(xiàng)目改造、員工入住,到租后管理等一站式服務(wù);提供融資支持用于支付房源租金、裝修改造、配置家具家電等。
3.其他人才服務(wù)
服務(wù)對(duì)象:專屬服務(wù)對(duì)象企業(yè)主、高級(jí)管理人員、技術(shù)骨干等。
融資方案(產(chǎn)品):省建行提供以私人財(cái)富管理、資產(chǎn)管理、綜合金融和專享增值服務(wù)為核心的服務(wù)。“專精特新”企業(yè)青年后備人才可列入省建行個(gè)人VIP客戶群體辦理理財(cái)白金卡,享受同等個(gè)性化的個(gè)人理財(cái)方案和服務(wù)項(xiàng)目。
四、專屬保障措施
(一)加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)
建立協(xié)調(diào)機(jī)制,省工業(yè)和信息化廳、省建行分管行領(lǐng)導(dǎo)為協(xié)調(diào)機(jī)制負(fù)責(zé)人。負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)我省“專精特新”和單項(xiàng)冠軍企業(yè)融資問(wèn)題。包括適時(shí)組織企業(yè)融資協(xié)調(diào)會(huì),評(píng)估服務(wù)方案實(shí)施效果,對(duì)實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題或落實(shí)不到位的,及時(shí)研究解決并予以優(yōu)化。協(xié)調(diào)機(jī)制日常工作由省工業(yè)和信息化廳融資促進(jìn)處與省建行公司業(yè)務(wù)部共同負(fù)責(zé)。雙方各自負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)的工作協(xié)調(diào),并采取必要措施,推動(dòng)相關(guān)工作機(jī)制落實(shí)。
建立信息共享機(jī)制,雙方定期通報(bào)交流我省“專精特新”和單項(xiàng)冠軍企業(yè)名單及融資服務(wù)開(kāi)展情況。省工業(yè)和信息化廳及各地工信部門(mén)適時(shí)將我省“專精特新”和單項(xiàng)冠軍企業(yè)名單、融資需求信息提供給省建行及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)。省建行及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)優(yōu)先對(duì)企業(yè)提供信貸支持;省建行公司業(yè)務(wù)部每月定期向省工業(yè)和信息化廳融資促進(jìn)處通報(bào)企業(yè)貸款情況。
(二)強(qiáng)化政策協(xié)同
省工業(yè)和信息化廳及各地工信部門(mén)加強(qiáng)對(duì)“專精特新”企業(yè)的政策支持,在相關(guān)財(cái)政專項(xiàng)資金中對(duì)國(guó)家和省“專精特新”中小企業(yè)予以傾斜支持,有關(guān)地市工信部門(mén)將符合條件的“專精特新”企業(yè)納入當(dāng)?shù)匦刨J風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金支持范圍。
省建行通過(guò)轄區(qū)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、“廣東省中小企業(yè)融資平臺(tái)”“廣東省中小微企業(yè)信用信息與融資對(duì)接平臺(tái)系統(tǒng)”受理線下和線上融資申請(qǐng),保障貸款投放,本方案所屬融資產(chǎn)品一年期貸款利率不超過(guò)當(dāng)時(shí)貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率(LPR)。“專精特新”和單項(xiàng)冠軍企業(yè)可享受省建行提供的服務(wù)收費(fèi)專項(xiàng)優(yōu)惠政策、相關(guān)信貸優(yōu)惠政策等。
(三)共同打造融資服務(wù)平臺(tái)
省建行將為廣東省“專精特新”和單項(xiàng)冠軍企業(yè)打造專屬融資服務(wù)平臺(tái),根據(jù)企業(yè)的成長(zhǎng)規(guī)律和發(fā)展特質(zhì),設(shè)計(jì)推出一系列特色增值服務(wù),包括但不限于:
1.舉辦“智造之光”企業(yè)研修班,支持企業(yè)與高校、科研院所創(chuàng)新產(chǎn)學(xué)研合作方式,幫助企業(yè)解決“卡脖子”的關(guān)鍵技術(shù)問(wèn)題。
2.建立“智造之光”資本特訓(xùn)營(yíng),提供針對(duì)性、前瞻性、全程式的資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和現(xiàn)場(chǎng)交流,全力支持專精特新企業(yè)參與資本市場(chǎng)直接融資。
3.搭建“智造之光”投貸聯(lián)動(dòng)路演廳,定期舉辦投貸聯(lián)動(dòng)路演活動(dòng),幫助企業(yè)找投資、找項(xiàng)目、找服務(wù),打通企業(yè)與金融、技術(shù)、資本等資源精準(zhǔn)對(duì)接的新通道。
4.促進(jìn)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型,幫助企業(yè)進(jìn)行數(shù)字化、智能化改造和數(shù)字化賦能,更好地實(shí)現(xiàn)數(shù)字技術(shù)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)充分結(jié)合,引導(dǎo)支持我省企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。